【专业术语】了解您的客户(Know Your Customer)

【了解您的客户】

【了解您的客户】（KYC）被定义为经纪人验证其客户真实身份的过程。

这是为了遵守现在已在全球多个司法管辖区普遍存在的多项法规而进行的。

KYC提供了许多用途，通常用于评估客户在反洗钱法规方面的适用性。

此外，这些措施有助于遏制任何类型的金融欺诈，并确定客户是否对经纪业务具有潜在风险。

金融服务领域的KYC准则规定，个人必须付出努力来验证与维护业务关系相关的身份、适用性和风险。

这对双方都有明显的好处。公司也会执行KYC流程，以确保他们拟议的客户、代理商、顾问或分销商符合反贿赂合规要求。

【了解您的客户】成为零售经纪商的一部分

尤其是考虑到目前的风险，如身份盗窃和黑客风险增加，监管机构已经大力强调KYC。

银行、保险公司、出口信贷机构和其他金融机构越来越要求客户提供详细的尽职调查信息。

最初，这些法规仅对金融机构有必要。

然而，现在这些法规已扩展到非金融行业、金融科技、虚拟资产交易商和许多非营利组织。

零售行业在过去几年发生了巨大变化，现在受监管的经纪商在应用适当的KYC验证时变得非常严格。

这是因为最近几年来，全球金融监管机构对他们的合规性进行了严格监督。

不仅仅是经纪商使用KYC，因为银行和提供保险或信贷的任何金融公司也广泛采用和偏好这一程序，并要求适当的尽职调查。

金融领域的主要司法管辖区规定了KYC要求，以及所有受监管的经纪商。

这些国家中的绝大多数在过去的二十年里将KYC标准作为强制性要求采纳。