【专业术语】证券经纪人(Stockbroker)

【证券经纪人】

证券经纪人是一名注册代表，作为受监管的经纪人、经纪商或投资经理运营，可以向个人提供服务。

最常见的服务包括财务咨询、投资管理服务或执行交易，即股票的购买或出售。

在历史上，证券经纪人为这些服务收取佣金或费用，这些费用基于固定费率、资产的百分比或仅仅是按小时计费。

由于金融科技公司对股票行业的干扰，许多证券经纪人不再对一系列基本服务收取佣金，比如简单的交易执行。

证券经纪人遵守非常严格的监管水平，尤其是在美国或加拿大。

这确保了投资者的最佳执行和服务，同时也有助于防止实体从事不正当行为或市场滥用。

你能信任证券经纪人吗？

证券经纪人因国家而异，在大多数情况下都受到严格的监督。

在美国，金融业监管局（FINRA）监管该国的所有投资专业人员，包括证券经纪人。

个人必须通过一些考试，如Series 7、Series 63、Series 66或Series 65考试，才能合法提供不同类型的投资服务。

不同的国家依靠不同的法规来确保对证券经纪人进行适当的培训和监督。

尽管有这些监管，但财富管理者或证券经纪人可能会涉及一些欺诈行为，包括炒作和倒卖欺诈、庞氏骗局和操纵市场等。

在与任何证券经纪人打交道之前，建议检查其监管地位或调查公司或个人，以确保其信誉良好。

通常，欺诈实体或骗局将采用投机性语言或提供看似太好以至于不真实的投资机会。这些应积极避免。